Archivo Confidencial
CUANDO PAM BONDI, la fiscal de EU señaló que México, junto a Irán, Rusia y China, deberÃa ser considerado un paÃs adversario, estableció prácticamente el retiro de los apoyos del gobierno de EU a nuestro paÃs para combatir la inseguridad que pasó de 3.5 mmdd vÃa Iniciativa Mérida que Amlo desdeñó y que en este año llega a pinchis 130 mdd vÃa el programa de Entendimiento Bicentenario que regalaba equipamiento.
En ese mismo contexto el senador republicano Lindsey Graham afirmó recientemente que el gobierno de México no está ayudando a combatir el flujo de fentanilo por la frontera y que la mitad del paÃs está bajo el control de cárteles, a los que calificó de "terroristas" dando pie a justificar una posible intervención quirúrgica contra los narcos en suelo azteca.
Y en este contexto de la lucha contra el fentanilo, el Departamento del Tesoro sancionó a a CIBanco, Intercam y Vector de manejar intereses de tres carteles mexicanos. Estos tres bancos representan entre el 0.43-0.52% de usuarioS (206 mil) de la banca en México catalogado en 50 millones de clientes y que, de las 48 instituciones bancarias en el paÃs, el 78% del mercado lo controlan BBVA, Citibanamex, Santander, Banorte, HSBC, Inbursa y Scotiabank.
Se les acusa de haber sido intermediarios entre los cárteles y empresas chinas que producen precursores de fentanilo por unos cuantos millones de dólares que no pintan ni tantito en el comercio bilateral México-China que ronda los 139 mil mdd. Si tomamos en cuenta que en nuestro paÃs se mueven diariamente cuatro billones de pesos, pues nos podemos dar cuenta de que realmente son cantidades Ãnfimas las manejadas por los gringos.
Entonces ¿por qué tanto escándalo?
La respuesta más pronta es que la presidenta Sheinbaum, a través de sus mañaneras no dimensiona el efecto de sus palabras pues de entrada pidió al gobierno de EU que demuestre sus acusaciones para actuar legalmente en consecuencia lo cual, sin duda, generó un tambaleo en las instituciones bancarias del paÃs que sà entendieron el mensaje: todos los bancos de México están en la mira de EU y los tres castigados son un ejemplo de ello.
Tan es asà que, como consecuencia de estas acusaciones, el Tesoro estadounidense les impuso prohibiciones totales de transacciones a estos tres bancos con cualquier entidad financiera en EU, lo que les impide procesar operaciones en dólares o a través del sistema financiero estadounidense.
Además, se bloquearon los activos que estas instituciones pudieran tener en EU. Estas sanciones, que entrarán en vigor 21 dÃas después de su publicación oficial, no solo desconectan a los bancos señalados del comercio global dominado por el dólar, sino que también representan un severo golpe a su reputación y podrÃan generar una retirada masiva de fondos.
Pero en el fondo es: te lo digo Juan para que lo entienda Pedro. Y todo el sistema bancario mexicano está a la expectativa. O se alinean o se alinean a nuevos procesos para evitar el lavado de dinero conforme a los procesos gringos, no al de las autoridades mexicanas. Y la autoridad gringa fue más allá para demostrar que hablaba en serio: Prohibió el ingreso a EU de todos aquellos familiares o cercanos de los directivos de los tres bancos lo cual de seguro toman les hizo levantar la ceja a los mandatarios del resto de los bancos.
Según expertos, sancionar a instituciones pequeñas pero prominentes, como Vector (una de las 10 principales casas de bolsa en México cuyo dueño es Alfonso Romo), tiene un impacto simbólico mayor al financiero, mostrando que ninguna entidad está exenta de escrutinio y si elevamos la mira, Romo es quien tiene mayores posibilidades (incluso que las de Amlo), de ser aprehendido por los gringos toda vez que se mencionó su relación operativa con Genaro GarcÃa Luna y diferentes carteles.
¿O usted cree que, como Sheinbaum, de manera inocente piensa, que el Departamento del Tesoro va a soltar la información de este calibre sin tener todos los pelos de la burra en la mano?, ¿Qué más información tendrán?
No hay que olvidar que otros bancos se encuentran bajo escrutinio como HSBC México
que en 2012 fue multado con mil 900 mdd por autoridades estadounidenses por permitir el flujo de $881 mdd de origen sospechoso del narcotráfico, especialmente del Cártel de Sinaloa, debido a controles deficientes.
Más recientemente, el mes pasado, Banco Azteca fue mencionado en redes sociales por supuestas investigaciones del Departamento de Justicia de EU por sobornos y malas prácticas; si bien estas afirmaciones no han sido confirmadas oficialmente ni han resultado en sanciones, su modelo de microfinanzas y exposición al sector informal lo mantienen en el radar, aunque no fue incluido en las recientes acusaciones del Tesoro.
Otros gigantes bancarios también han sido objeto de menciones en investigaciones pasadas: BBVA México no ha recibido sanciones directas por lavado de dinero, pero ha sido señalado en investigaciones internacionales por posibles fallas en sus controles antilavado y el manejo de flujos sospechosos, un riesgo inherente a su vasta operación.
De manera similar, Citibanamex fue investigado en 2014 por deficiencias en sus controles antilavado, entonces son pocos los que se alejan de la mirada gringa que ve en estos antecedentes la aplicación de intervenciones para golpear el corazón financiero de los carteles.
Es una estrategia que apenas va iniciando, asà que deberán caminar muy derechitos y no, no lo entiende Claudia más preocupada por Alfonso Romo (más todo lo que de ello deviene) y de allà el origen de sus ridÃculas peticiones al gobierno gringo.
EN FIN, por hoy es todo, el lunes le seguimos si Dios quiere.
Armando Vásquez AlegrÃa es periodista con más de 35 años de experiencia en medios escritos y de internet, cuenta licenciatura en Administración de Empresas, MaestrÃa en Competitividad Organizacional y Doctorando en Administración Pública. Es director de Editorial J. Castillo, S.A. de C.V. y de "CEO", ConsultorÃa Especializada en Organizaciones...      
                                                                                                                                                                                                                            
Correo electrónico: archivoconfidencial@hotmail.com                                                                         Twitter:   @Archivoconfiden                                                                                               
https://www.facebook.com/armando.vazquez.3304